ตามที่ Shifali Satsangee ผู้ก่อตั้งและ CEO ของ Funds Veda ที่ปรึกษาการเงินส่วนบุคคลในเมืองอักรากล่าวไว้ว่า “ในช่วงที่ผ่านมา เราได้เห็นการกลับตัวของวัฏจักรอัตราดอกเบี้ยเมื่อเทียบกับฉากหลังของตัวเลขเงินเฟ้อที่สูงเข้ามา และการย้อนกลับของงบประมาณที่เกี่ยวข้องกับโควิด สิ่งเร้า เราคาดว่าจะมีการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอีกเล็กน้อยในอนาคต ดังนั้นจึงควรระมัดระวังในการเก็บเงินระยะยาวไว้ในผลิตภัณฑ์ Target Maturity ด้วยกลยุทธ์การลดหย่อน“ที่จริงแล้ว เราได้เห็นผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญตลอดเส้นอัตราผลตอบแทนในช่วงสองสามเดือนที่ผ่านมา การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยที่ก้าวร้าวโดยธนาคารกลางทำให้กองทุนตราสารหนี้เป็นส่วนที่น่าสนใจของการลงทุน แม้ว่าการส่งอัตรานี้อาจใช้เวลาหลายเดือนกว่าจะสะท้อนในระบบ แต่กองทุนตราสารหนี้จะยังคงมีความน่าสนใจอย่างแน่นอนในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้านี้”

"ผลตอบแทนที่คาดหวังในระดับปานกลางในกองทุนตราสารหนี้"

Viral Bhatt ผู้บริหาร Money Mantra ซึ่งเป็นที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลในมุมไบกล่าวว่าอย่าลงทุนอย่างหนักในกองทุนตราสารหนี้ “กองทุนรวมตราสารหนี้พยายามเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดโดยการลงทุนในตราสารหนี้ทุกประเภท เช่น พันธบัตร เอกสารทางการค้า และอื่นๆ ช่วยให้กองทุนตราสารหนี้ได้รับผลตอบแทนที่ดีแม้ว่าจะได้รับผลตอบแทนที่คาดการณ์ได้มาก นั่นยังทำให้พวกเขาเป็นหนทางที่ปลอดภัยสำหรับนักลงทุนอนุรักษ์นิยม เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการมีขอบฟ้าในการลงทุนระหว่าง 1-5 ปี” Bhatt กล่าว

Satsangee ตกลงว่า "ประเด็นที่ควรทราบก็คือควรมีการคาดหวังผลตอบแทนในระดับปานกลางในกองทุนตราสารหนี้ สิ่งเหล่านี้อาจเหมาะสำหรับนักลงทุนที่อยู่ในวงเล็บภาษีที่สูงขึ้นเนื่องจากประสิทธิภาพทางภาษีที่พวกเขาเสนอเนื่องจากการรักษาภาษีกำไรจากการลงทุนระยะยาวด้วยการจัดทำดัชนี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำของกองทุนเหล่านี้ทำให้พวกเขาน่าสนใจ”แต่ถึงแม้จะปลอดภัย แต่ก็เต็มไปด้วยความเสี่ยงเช่นกัน “นักลงทุนจะต้องเผชิญกับความเสี่ยงด้านตลาดในระหว่างนี้ เนื่องจากหลักทรัพย์อ้างอิงอาจเห็นการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าเงินทุน เนื่องจากความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยในระยะสั้น แต่ถ้านักลงทุนถือตราสารเหล่านี้จนครบกำหนด ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยจะลดลง”

เชื่อสิ Lucabet เว็บตรง ไม่มีการล็อคยูส

หากคุณเป็นคนที่ไม่เต็มใจที่จะเสี่ยงหลายๆ อย่าง เล่นอย่างปลอดภัย และเทรดความมั่นคงด้วยผลตอบแทน กองทุนตราสารหนี้เหมาะสำหรับคุณ Nema Chahaya Buch หัวหน้าที่ปรึกษาทางการเงิน Wishing Tree กล่าวว่า “หากความสำคัญอันดับแรกคือการปกป้องการลงทุนหลักมากกว่าผลตอบแทนใหม่ กองทุนตราสารหนี้ควรเป็นที่ต้องการมากกว่า ในทำนองเดียวกัน หากคุณอยู่ในงาน/อาชีพที่มีรายได้ผันผวนสูงมาก ก็ควรที่จะมีการลงทุนในตราสารหนี้มากขึ้นเพื่อเสริมความไม่แน่นอนเหล่านั้น ผู้ที่มีอายุ 50 ปีขึ้นไปควรมีหนี้สินมากขึ้นเพื่อเป็นการคุ้มครองพอร์ตการลงทุนของพวกเขา”

นักวางแผนทางการเงิน Sanjeev Dawar กล่าวว่าการพิจารณาควอนตัมของการลงทุนในตราสารหนี้ในพอร์ตของคุณมีกฎง่ายๆ “เพื่อความสะดวกในการดำเนินการ ควรลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ในสัดส่วนเดียวกันกับอายุของคุณ ดังนั้นสำหรับคนหนุ่มสาวอายุ 30 ปี หนี้ควรอยู่ที่ 30% ของพอร์ตโฟลิโอ สำหรับเด็กอายุ 50 ปีอาจเป็น 50% แนวทางนี้นำความมั่นคงมาสู่พอร์ตโฟลิโอด้วยการปกป้องจากความผันผวนของตลาด” เขากล่าว